8 (905) 200-03-37 Владивосток
с 09:00 до 19:00
CHN - 1.14 руб. Сайт - 21.13 руб.

RT49 Как узнать, как разорвать мошеннические и кредитные фанаты, 200

Цена: 1 368руб.    (¥64.7)
Артикул: 631422200326

Вес товара: ~0.7 кг. Указан усредненный вес, который может отличаться от фактического. Не включен в цену, оплачивается при получении.

Этот товар на Таобао Описание товара
Продавец:赛文轩图书专营店
Адрес:Пекин
Рейтинг:
Всего отзывов:0
Положительных:0
Добавить в корзину
Другие товары этого продавца
¥32.9696руб.
¥34.2723руб.
¥10.5222руб.
¥153.43 242руб.
  • Информация о товаре
  • Фотографии

  Основная информация


Заголовок:  как увидеть через тайну мошенничества с кредитом - предупреждение о почти 200 уголовных делах
Автор:  под редакцией Sun Jianlin
Издательство:  Пресса для управления предприятием
Дата публикации: 2014-10-01
Издание: 1
ISBN: 9787516409510
Рыночная цена: 98.0
Каталог
Глава 1 Обзор мошенничества с кредитами
Раздел 1 Концепция мошенничества с кредитом
Раздел 2 Опасности мошенничества с кредитом
Раздел 3 Характеристики мошенничества с кредитами
Раздел 4 Важность предотвращения мошенничества с кредитами
Глава 2 Корпоративные уловки и профилактики корпоративного мошенничества
Раздел 1: Трюки и меры предосторожности фальшивых компаний
Предупреждение о риске: в фальшивых компаниях есть несколько форм мошенничества. Первым является мошенничество в фальшивых компаниях, вторым является мошенничество в ссудах в фальшивых компаниях, а третьим является мошенничество в ссудах в Shell Companies.Иногда мошенники регистрируют многие аффилированные компании и подписывают торговые контракты между этими компаниями и постоянно передают деньги между этими счетами компании, создавая иллюзию обильного денежного потока.
Случай 1 Shenzhen Wallet Company мошенничество с кредитами в размере 183 миллионов юаней ◇ Примечание: тот, который отмечен ◇, является типичным случаем, читатели могут сосредоточиться на чтении (мошенничество с кредитами Shell Company)
Дело 2 Фошан Нанхай Шелл Компания о мошеннической ссуде в размере 500 миллионов юаней было выявлено ◇ (мошенничество с кредитами Shell Company)
Случай 3: Один человек открыл 24 оболочки и обманул более 100 миллионов юаней ссуд за два года (Shell Companies изменяла кредитам)
Случай 4: безработные мужчины притворялись, что две компании обманули ссуды в 200 000 юаней (фальшивая компания по обману
Случай 5 Подробная информация о делом о мошенничестве с кредитами в Чжэцзян Тянлян: более 100 аффилированных компаний были опустошены ◇ (Shell Companse Cheat Loans)
Раздел 2: Трюки и меры предосторожности для мошенничества для поддельных официальных печать
Предупреждение о рисках: Основные методы мошенников используют поддельные официальные печать для обмана кредитов, включают в себя: тайно гравировать поддельные официальные печать от компании, тайно штамповать поддельные официальные печать от компании, тайно штамповать настоящую официальную печать компании и тайно менять реальную официальную печать компании.Меры, принятые банками, заключаются в проверке подлинности официальной печать и проверке подлинности поведения корпоративной печати.
Случай 6 Босс подделал печать компании и обманул сотни миллионов кредитов из банка (поддельная официальная печать, чтобы обмануть кредиты)
Случай 7 Человек в вас округ подделал печать государственного агентства, чтобы обмануть 1,285 млн. Юань (поддельная официальная печать, чтобы обмануть кредит)
Случай 8 Банк в Шэньчжэне был обманут 89,7 миллиона юаней за“ Морковная глава” прохождение испытательного слоя за слоем ◇ (поддельная официальная печать, чтобы обмануть кредиты)
Случай 9: Мошенник использует официальную печать Юаньянга, чтобы заставить его использовать уловки для обмана кредитов (поддельная официальная печать, чтобы обмануть кредиты)
Раздел 3: Поддельные отчеты и профилактика
Предупреждение о рисках: Основное средство мошеннических заявлений: во -первых, бухгалтерский персонал на предприятии напрямую делает ложные счета;Во -вторых, фирма «Энтерпрайз» и «Бухгалтерская (аудитория») общаются друг с другом, чтобы совершить мошенничество. Банки могут принять четыре метода для идентификации, а именно: метод удаления неработающих активов, связанный метод удаления транзакций, метод аномального удаления прибыли и метод анализа денежных потоков.
Случай 10 СИМЕН Шенгуи Группа мошенничество составило 650 миллионов юаней (мошенничество с ложными заявлениями)
Случай 11: мошенническое мошенничество с кредитами в течение 14 лет и сдалось 14 лет тюрьмы (ложные заявления мошеннические кредиты)
Раздел 4: Трюки мошенничества и меры предосторожности для поддельных контрактов
Предупреждение о рисках: ложные экономические контракты на мошеннические кредиты включают в себя: экономические контракты, заключенные самим собой, экономические контракты завершились со злонамеренным сговором, подделанными экономическими контрактами, пересмотренными экономическими контрактами, неверными экономическими контрактами и т. Д. Банки должны не только изучить, является ли содержание договора действительным, но и является ли торговый фон контракта.
Случай 12 Менеджер по инсайдерам банкротства в Пекинской нефтяной компании и жирной компании обманул займы в размере 100 миллионов юаней на сохранение старых государственных предприятий ◇ (Фальшивое мошенничество с кредитами)
Случай 13: председатель компании и менеджер по банковским счетам были предъявлены в суд (мошенничество с фальшивыми контрактами)
Случай 14: Некоторые владельцы бизнеса, которые делают ложные коллеги обманывать кредиты и акции (фальшивые контрактные читы)
Случай 15 человек в Тонгчуане обманул банковский кредит в размере 20 миллионов юаней (мошенничество с фальшивым контрактом)
Дело 16 Макао Компания подделала заказы на поддельные товары и мошенническую обману
Случай 17: Босс из Чанчжоу заключил фиктивный контракт на предложение и маркетинг и убежал после мошенничества 13,81 млн юаней по кредитам (поддельные контракты мошенничества)
Введение
Существует примерно три причины для банковских неработающих кредитов.Первый тип - это мошенничество с кредитами, что означает, что мошенники не собираются погасить кредит, когда они заимствуют. Как только они изменяли кредит, они потеряют свой дом, в результате чего убыток банка. Уголовное закон назвал это&Ldquo; преступление по мошенничеству ссуды”.Вторая категория - обмануть кредиты. Мошенники используют ложные материалы, чтобы обмануть кредиты, а затем используют их для других целей, что приводит к банкротству. Уголовное закон назвал это“ преступление обмана кредитов”.Третья категория - это сбой операции, где заемщик правдиво применяется для целей кредита, но сбой операции вызывает убытки в банке.Уголовное право не будет расследовано и будет разрешено заемщиком и кредитором посредством судебного разбирательства по гражданскому праву и другими средствами.Будь то мошенничество с кредитами или мошенничество с кредитами, банк понесет большие убытки, и урок будет болезненным и должен быть сосредоточен на его предотвращении.
Большая часть кредитного мошенничества представляет собой операционный риск. Важной особенностью мошенника является мошенничество.Любое мошенничество должно быть фальшивым, и любое мошенничество должно быть обмануто.Как говорится: предотвращение пожара лучше, чем пожарный.Мошенничество с кредитами также должно быть основным направлением. Если вы подождите, пока не произойдет дело, а затем поторопитесь принять разрешение, это может быть слишком поздно.Поэтому, от президентов банков до менеджеров кредитных счетов, мы должны обратить внимание на несколько аспектов: во -первых, мы должны полностью понять вред мошенничестве с кредитами в нашем мышлении и оставаться бдительными в процессе управления кредитным бизнесом.Во -вторых, мы должны соблюдать законы и правила, действовать в соответствии с правилами и нормативными актами, добросовестно реализовать правила и правила банка и строго предотвращать операционные риски.В -третьих, мы должны регулярно тренироваться и учиться, освоить навыки выявления мошенничества с кредитами, особенно извлекать уроки из дел в этой книге и развивать пару острых глаз, чтобы увидеть загадку мошенничества с кредитами, блокировать риск мошенничества за дверью и гарантировать, что нет проблем с фондами банковских кредитов.
Пробное онлайн-чтение
Глава 7 Методы мошенничества с законопроектом о принятии банков
Риск мошенничества с законопроектом о принятии банковского соглашения в основном относится к преступникам, использующим законопроекты в качестве инструментов для преступлений, используя незаконные средства для обмана банков счетов и скидок, привлечения банковских фондов и заставляя банки принятия добычи платежей до тех пор, пока убытки не будут потеряны после истечения сроков счета.
Преступники совершают мошенничество, используя банковские законопроекты, которые в основном встречаются по двум ссылкам.Первым шагом является выдаче счета -фактуры в банке, то есть использовать ложную информацию, чтобы обмануть банк в выпуск счетов о принятии, а затем скидки и средам.Вторым шагом является дисконтирование в банке, то есть использование ложных счетов обмена для обозначения фондов.
Раздел 1: Методы преступного мошенничества
1. Мошеннический метод, выпускающий счета -фактуры, выпускающие преступники используют ложное дело, чтобы обмануть банки для выдачи реальных законопроектов об обмене, а также имеют следующие методы: поддельные контракты и поддельные материалы, чтобы обмануть банки для выпуска банковских законопроектов об обмене, а затем отвлечь средства, полученные после диски, в других целях. Это случай мошенничества с законопроектом.Нелегальные предприятия могут выдавать счета о приемке в банках, создавая или изменяя ложные материалы, такие как договоры о покупке и продажах, налоговые счета с добавленной стоимостью и т. Д. После выплаты определенной доли маржи.(См. Случай 144 этой книги)
Некоторые группы групп имеют сложные организационные отношения, частые операции со связанными сторонами и больше операций с капиталом, поэтому трудно определить подлинность транзакции.Некоторые аффилированные компании с скрытыми мотивами используют ложные связанные транзакции для выпуска большого количества банковских счетов, а затем сбрасывать со счетов банковские фонды на удовлетворение своих собственных потребностей фонда.(См. Случай 146 этой книги) После сговора мошенническое выпуск счета в соответствии с соответствующими положениями банковских законопроектов. Основа для заявителя подать заявку на принятие от банка заключается в том, чтобы подписать торговый договор, а поведение торговли товарами еще не произошло.Если боссы двух компаний знают друг друга, они могут использовать эту возможность, чтобы сговориться друг с другом и подписать фальшивые контракты на покупку и продажи, чтобы обмануть счета за принятие банка и фонды банковских сетей после дисконтирования.
Именно из -за нехватки средств преступники не имеют реального обзора и не реального источника погашения, что они используют ложные торговые контракты для обмана банковских счетов.Следовательно, когда истекает срок обмена, трудно иметь средства, чтобы гарантировать выкуп, что приводит к убыткам в банке.
2. Преступники используют законопроекты о приеме поддельных банков в процессе дисконтирования (называемые как&Ldquo; Инь Ченг”) Существуют следующие методы для обмана банковских скидок: кованые банковские квитанции и мошеннические счета относятся к акту сторон, не зарегистрированных на законопроектах, чтобы подписать и заплатить счета во имя других.Так называемыми другими могут быть естественные люди или подразделения.Подделка может происходить во всех аспектах поведения счета, включая выдачу, одобрение, принятие, гарантию и другие аспекты.
Метод совершения преступлений преступников состоит в том, чтобы использовать бумагу с аналогичной текстурой для реальных счетов и печатать их высокотехнологичными способами, чтобы формат и содержание поддельных счетов соответствовали реальным счетам, и почти трудно различить истинную и ложную.Преступники часто заключают контракты на покупку и продажу, связанные с банковскими счетами о приеме, налоговыми счетами на специальную стоимость, подтверждающие письма или гарантирующие письма от выпущенных банков и т. Д. Чтобы увеличить сложность банковских запросов, преступники часто обращаются к другим банкам, чтобы подать заявку на скидки на деформированные банковские фонды.
Изменение мошеннических законопроектов банка относится к акту лица, которое не изменило полномочия законопроекта, чтобы незаконно изменить вопросы, кроме подписи.Изменения - это изменение содержания реальных и эффективных счетов.В частности, это означает изменение содержания суммы счета, даты выпуска, имя получателя, имя плательщика, местоположение платежа и дату оплаты, записанную другими в счете.В большинстве случаев основным изменением является стоимость лица.
Средством совершения преступлений преступников состоит в том, чтобы сначала внести небольшую сумму средств в банке, получить реальный законопроект о принятии в банке с небольшой деноминацией (например, 10 000 юаней), а затем использовать высокотехнологичные средства для изменения и изменения суммы законопроекта, что делает его большим законопроектом (например, 5 миллионов юаней).Преступники часто используют этот измененный законопроект о принятии банков, чтобы пойти в небанковские финансовые учреждения, чтобы подать заявку на задолженность и мошенничество.Новая тенденция, которую стоит отметить, заключается в том, что когда банки легко видят традиционные законопроекты обмена, преступники имели средства для преобразования законопроектов об обмене в последние годы.“ инновации”, это&Ldquo; коррекция +клон”.Метод - трилогия: первый шаг - пойти в банк, чтобы выпустить деноминацию с полной маржой“ один большой и два маленьких&Rdquo; Три реальных законопроекта обмена, такие как: стоимость крупных счетов на лицо составляет 4 миллиона юаней, а номинальная стоимость двух небольших счетов составляет 10 000 юаней каждый.Второй шаг-найти кого-то, кто превратит два небольших билета в большие билеты с помощью высокотехнологичных средств, что привело к тому же номеру билета и сумме выпуска 4 миллиона юаней.“ один правда, двое ложны&rdquo“ Клонические триплеты”. Третий шаг - сбрасывать со счетов два фальшивых билета.В дополнение к сумме законопроекта о принятии банка, созданного таким образом, за исключением того, что сумма является фальшивой, другие аспекты, такие как текстура бумаги, содержание лица и характеристики противодействия поддельному поддею, соответствуют реальному законопроекту, который очень обманчив.Особенно стоит отметить, что такие мошеннические методы происходили в разных провинциях, таких как Цзянсу и Чжэцзян, что указывает на то, что это не отдельный случай, а новый трюк, который больше использовался мошенниками. Старшие руководители и менеджеры по счетам различных банков должны быть бдительными.(См. Случай 147 и случай 148 в этой книге) 1. Клонирование серебряной мошенничества клонирование (копия) относится к незаконной имитации и производству реальных и действительных счетов или бумажных выступлений.Есть две характеристики копирования счетов: одна из них заключается в том, что преступник не имеет права печатать счета; Другим является то, что преступник выполняет имитацию на основе реальных счетов бумаги или действительных счетов.
Средством совершения мошенничества состоит в том, чтобы сначала обрабатывать реальный законопроект о принятии в банке с большой суммой, а затем копировать несколько копий, поскольку он использует высокотехнологичные средства, такие как копирование электронного разделения цвета.Клонирование счетов имеет следующие характеристики.
(1) Клонированные законопроекты часто имеют большую конфессию, обычно выше 1 миллиона юаней, а также 10 миллионов юаней.
(2) Клонированный законопроект имеет высокую степень моделирования. За исключением немного худшего качества бумаги фальшивого законопроекта, другие счета точно такие же, как и реальные счета, и они очень скрыты, поэтому сотрудникам банка трудно обнаружить фальшивые счета посредством обычного обзора.Например, клонированный счет, полученный банком, сотрудники банка рассмотрели элементы фальшивого законопроекта через систему идентификации счета, а также искали в платежном банке через систему платежей с большой стоимостью. Никаких отклонений не было найдено. Платежный банк определил, что счет был клонирован счетом до выплаты платежа.
(3) После того же номера счетов клонирован, несколько счетов часто клонируются, скидки или обещания применяются к нескольким финансовым учреждениям одновременно.Если есть законопроект обменного эмитента, есть 24 банка, которые получили запросы снаружи чуть более 20 дней, в которых участвовали 19 провинций и городов, а количество запросов достигло 28 раз.После того, как другой банк выпустил законопроект о принятии, он обнаружил 20 клонированных счетов, так же, как номер билета и эмитента по всей стране.
Преступники в основном используют клонированные счета, чтобы подать заявку на скидки в других банках, чтобы обмануть банковские средства.Более хитрый метод заключается в том, что мошенники используют фальшивые счета для скидок с одной стороны, в то время как их сообщники обращаются за возвратом средств на реальных счетах в банке -эмитенте.Этот тип преступности чрезвычайно обманчив, и когда это происходит, это заставляет банки неспособными защищаться против нее. Банки дисконтирования часто обманывают, что приводит к огромным убыткам средств и в то же время вызывает большое количество споров между банками счетов и дисконтированными банками.В последние годы из-за строгих мер предосторожности в бизнес-учреждениях передовых, такие поддельные билеты часто блокируются без дисконтирования.
3. Другие методы мошенничества.1. Метод совершения преступлений путем преднамеренного отчетности по убыткам в банковских убытках заключается в использовании банковских счетов по принятию для оплаты платежей при покупке объемных товаров у других клиентов.После мошенничества с товарами он быстро отправился в банк -эмитент, чтобы сообщить о законопроекте о принятии банка.Благодаря этой серии мошенничества не только блок продажи теряет как деньги, так и товары, но также позволяет легко обмануть дисконтированный банк.
2. Инсайдеры банка участвуют в преступлении. В случаях мошенничества с законопроектами о принятии, которые возникают в банках, участвуют многие инсайдеры банка.Такие случаи будут происходить, когда внутренняя система управления банка не является строгой, механизм внутреннего контроля не работает, а персонал банка нарушает профессиональную этику и обусловлен интересами.Некоторые помогают преступникам в обществе выпустить фальшивые законопроекты, а некоторые еще больше, когда дисконтное агентство отправляет людей, чтобы проверить, инсайдерский утверждает, что является директором, чтобы выступить, чтобы принять человека, заставляя другую сторону вернуть это, что приводит к потере дисконтных средств.(См. Случай 153 этой книги)
[Ссылка] Каковы характеристики общей преступной деятельности в бизнес -бизнесе?Обычная преступная деятельность в бизнесе законопроектов имеет следующие характеристики: наладка и изменение законопроектов о принятии банков демонстрируют тенденцию к высокотехнологичной преступности.Благодаря высокотехнологичным средствам, деноминация, название и дата получателя получателя, информация о краже и счета компании по открытию аккаунта, а также идентификационные карты и уплотнения для совершения мошенничества.
Доля преступлений, совершенных внутренним персоналом в банках, относительно высока, и сговор между внутренними и внешними преступлениями увеличился из года в год.Преступники переживают от людей к бандам, сотрудничают друг с другом в разных местах и даже в общении с почтовым и телекоммуникационным персоналом для участия в преступлении.Сумма мошенничества огромна при переводе с поля дисконтирования в поле «Переосмысление».
Используйте мошенничество с законопроектом, чтобы провести выпуск счета -фактуры, принятие, скидку и выкуп.Из -за непрерывного растрескивания цепочки капитала трудно разоблачить и обнаружить. Когда есть много банков и накапливалась сумма, убытки уже необратимы, поэтому вред очень велик.
Раздел 2 меры для банков для предотвращения мошенничества
Преступление мошенничества с использованием ложных счетов является общим риском в банковском кредитном бизнесе, поэтому необходимо усилить предотвращение рисков.Основное внимание уделяется двум ссылкам: одна - процесс выпуска счета -фактуры, чтобы предотвратить счета с ложными торговыми фон; Другой - процесс скидки, чтобы предотвратить скидку ложных заметок.
1. Предотвратить счета -фактуры из ложно -торговых планов.1. Тщательно рассмотреть подлинность договора о транзакциях и подавать заявку на открытые счета о банковском приемлемости, должны основываться на реальных и правовых отношениях с транзакциями по трудовым вопросам.Ключевые моменты банковского рассмотрения контрактов на транзакции заключаются в следующем:
(1) Экономические вопросы, указанные в договоре о транзакциях, должны быть в рамках бизнеса, указанного в бизнес -лицензии.
(2) Совокупная сумма законопроекта о принятии банка не должна превышать общую сумму договора с транзакцией.
(3.)
(4) Период выдачи счета должен соответствовать законопроекту, согласованному в договоре.
(5) Использование банковских счетов в качестве метода расчетов не запрещено в контракте.
(6) Обе стороны в контракте подписали контракт, а подпись является законной и действительной.
2. Тщательно просмотрите подлинность цели счета -фактуры
(1) Банковский проект, поданный для принятия, действительно используется для оплаты товаров или труда, и нет никаких актов растраты банковских средств.
(2) Тщательно контролируйте акты взаимных счетов и передачу средств между аффилированными предприятиями и устраняют неправильные или необоснованные транзакции.
(3) При необходимости посетите сайт производства и эксплуатационного запаса и материального запаса, чтобы подтвердить, что транзакция действительно является нормальным требованием производства и эксплуатации.
3. Тщательно просмотреть подлинность счетов ключевые моменты проверки счетов транзакций включают:
(1) Счета и документы ясны в письменной форме, полные элементы и ясны и эффективны в печатях.
(2) Имя, количество, цена, сумма, имя предмета, указанное в счете, соответствует контракту.
(3) Дата выпуска счета -фактуры должна быть равна или более даты вступления в силу договора.
(4) Счета не должны быть использованы повторно.Если один счета -фактуру соответствует многочисленным транзакциям принятия, количество счета -фактуры должно быть больше или равным накопленной сумме принятия, обработанной.
(5) Счет должен быть правдой и действительным.Подлинность счета должна быть рассмотрена в соответствии с «ключевыми моментами для проверки подлинности налоговых счетов с добавленной стоимостью (копия)».Банки, которые соответствуют условиям, должны открываться через местные национальные налоговые органы&Ldquo; система запросов счетов.”, провести вспомогательный запрос о подлинности счетов.
2. Предотвратить скидку с законопроектами о ложном принятии
1&Ldquo; пять эпизодов&Rdquo; принцип управления Rdquo; банки должны следовать управлению дисконтными рисками бизнеса бизнеса&Ldquo; пять эпизодов” принцип, а именно централизованная проверка, централизованное исследование, централизованное хранение, централизованная коллекция и централизованный бухгалтерский учет.
(1) Централизованная проверка.Первоначальный коммерческий законопроект, представленный всеми клиентами филиала Tongcheng, должен быть представлен в отдел бухгалтерского учета филиала для централизованной проверки подлинности и достоверности.Департамент бухгалтерского учета филиала отвечает за подлинность и законность коммерческих законопроектов, которые он был проверен.
(2) Централизованный запрос.Расследование коммерческих счетов, представленных всеми клиентами одного и того же городского филиала, должен быть сосредоточен в бухгалтерском отделении филиала.
(3) Централизованное хранение.Все скидки в одном и том же городском отделении должны храниться в бухгалтерском отделении филиала.
(4) Централизованная коллекция.После скидки срок действия коммерческого Биллера истекает, и отдел бухгалтерского учета филиала выпустят, сборы треков и возмещение процессов.
(5) Централизованный бухгалтерский учет.Весь скидка в бизнес -учете одного и того же городского филиала должна быть централизована в отделе бухгалтерского учета филиала для обработки.
2. Кандидаты с дисконтом должны предоставить информацию. В дополнение к предоставлению первоначального «заявки на скидку», первоначального бил -билля, лицензии на бизнес и сертификата кода организации, заявители по скидкам также должны предоставить первоначальный контракт на товарные транзакции в соответствии с законопроектом о скидках, или другие сертификаты, которые могут доказать законность законопроекта об обмене, а также сертификаты, которые могут доказывать, что счет товарной транзакции в соответствии с законопроектом).Содержание этих ваучеров должно соответствовать содержанию договора о товарных операциях и должно соблюдать положения национальных законов, правил и соответствующей политики.
3. Просмотрите подлинность счетов
(1) Используйте передовые технические средства для выявления и подтверждения подлинности счетов и строго предотвратить подделку или измененные счета.
(2) В соответствии с законодательством о законопроектах, платежных и урегулированных мерах и другими соответствующими законами и положениями законность, соблюдение и непрерывность одобрения законопроектов будут рассмотрены и определены.
(3) Проверьте и подтвердите подлинность и законность одобрения заявителя по скидке через систему проверки печати.
(4) Расследование в соответствии с «Уведомлением о Народном банке Китая об улучшении бизнес -системы законопроекта» (Yinfa [2005] № 235) и соответствующие правила головного офиса.
4. Метод запроса: счета за принятие банков должны быть проверены перед дисконтированием, и любой из следующих методов может быть использован:
(1) Онлайн -запрос.Для счетов, принятых в этой банковской системе, вы можете запросить банк принятия через систему передачи и клиринга банка.
(2) Горизонтальный и вертикальный запрос.иметь“ горизонтальный сначала, затем прямой&rdquo“ сначала прямо, а затем горизонтальный” два метода запроса.Если филиал запроса расположена в расположении банка запросов, запрос можно сначала искать горизонтально, а затем прямо; Если филиал запроса расположена в расположении банка запросов, запрос можно сначала искать прямым образом, а затем горизонтальный путь.
(3) Запрос на месте.Банк запросов пришел, чтобы проверить обе стороны. Пожалуйста, штампите урегулированную печать по запросу и ответному письму, чтобы доказать, что банк выпустил эту записку.
(4) РАККА ФАКСА.Для законопроектов, которые продолжают обрабатываться, отправьте их в Банк принятия и попросите Банк принятия отправить по факсу билль с обратной картой в банк запросов после получения запроса по факсу. В то же время все еще необходимо запросить их в соответствии с обычными, сначала, затем прямым или сначала, а затем горизонтальным.ПРИМЕЧАНИЕ. После использования любого из вышеуказанных методов для запроса следует организовать отдельные лица для проведения телефонных просмотров.
(5) Банк принятия должен незамедлительно уведомить Банк -эмитент о больших суммах нот, которые были сброшены, пообещали и т. Д. Чтобы избежать преступников от&Ldquo; клонирование&Rdquo; Счета неоднократно обрабатываются для скидки на счетов или залога счетов в других финансовых учреждениях.
(6) При принятии бизнес -бизнес -бизнеса вы должны выпустить письмо с расследованием и рассмотрение банку -эмитенту.Согласно законопроекту, это может быть несколько копий одновременно&Ldquo; клонирование&Характеристики rdquo; Если законопроект с одним и тем же номером законопроекта расспрашивается многочисленными финансовыми учреждениями (обычно более 3 раза), законопроект мог быть&Ldquo; клонирование”, персонал управляемого банка приемных и банка -эмитента должен обратить на него внимание, записать его, сообщать о его начальнике и отслеживать его до конца.
5. Методы расследования на месте для предотвращения внутренних ящиков «Правила управления мерами для дисконтирования коммерческих счетов»:&LDQUO: При запросе на месте обратите внимание на конфиденциальность времени расследования, маршрута и маршрута, и не путешествуйте с заявителем с дисконтом и не уведомляйте никого из банка приемлемости заранее.Во время расследования вам следует напрямую связаться с бухгалтерским лицом, отвечающим за Банк принятия, или в счет -персонал, и они должны организовать персонал, чтобы получить запрос (будьте осторожны, покидает ли персонал по управлению отдела бухгалтерского учета и штамповать его отдельно).”
В случаях мошенничества с законопроектами, если банк принятия отреагирует и выступает, чтобы получить следователей с дисконтирующей промышленностью на месте, будет трудно различить подлинность индустрии дисконтирования.В частности, бизнес -персонал дисконтного банка и соискатель по скидкам вместе идут в Банк принятия. Время запроса и маршрут маршрута не только необеспеченные, но и на самом деле вошли в ловушку, установленную преступниками.После прибытия в банк принятия, если бизнес-персонал не проверяет истинную личность ответственного банка и поспешно завершил работу по запросу на месте, его легко обмануть.
Поэтому, если менеджер банковского счета хочет проверить билет, он не должен заранее сообщать клиенту и банку принятия, чтобы у потенциальных мошенников не было времени, чтобы договориться.Вы должны идти напрямую, не поздоровав.Также должны быть реализованы «правила административных мер для дисконтирования коммерческих счетов»:&Ldquo; после запроса на месте, телефон должен быть организован отдельно.Телефон рецензент записывает и подписывает форму утверждения для подтверждения.”
Пример 2 [Пример успешного перехвата банков]—— Однажды клиент Чжан приехал в филиал определенного банка в Чжучжоу Ченчжонга, чтобы подать заявку на скидку на принятие счетов и выпустил законопроект о принятии в размере 4,65 млн. Юаней, выпущенный банком в Хуби.Через несколько минут дисконтный банк получил факс для банковских счетов от банка -эмитента.Обработчик дисконтного агентства быстро отправила срочную телеграмму другой стороне для запросов.На следующее утро был фальшивый&Ldquo; доставка” срочная телеграмма, отправленная в ответ банка выпуска билетов в Ухан.После запроса и проверки телеграмма была подделана.
Позже стало обнаружено, что банда из трех человек во главе с Чжан приобрела поддельные счета в банковском принятии у поддельной банды в Гуандун.&Ldquo; клонирование&Обмен почти достиг точки быть фальшивой и реальной.От отправки факсов до создания телеграмм, преступная банда ясно имеет дело с процессом операции с дисконтными счетами в банке.
В случае мошенничества с законопроектами в этой книге автор этой книги обнаружил, что есть много случаев, когда клиенты обманывают клиентов в обществе.Некоторые используют фальшивую сделку, чтобы обмануть банк другой стороны, чтобы принять счета счетов, некоторые используют высокие цены для покупки счетов по обмену и низким ценам, чтобы снять наличные деньги, некоторые используют билеты на клон для обмена на реальные билеты другой стороны и т. Д. Эти случаи перечислены в этой книге.Цель состоит в том, чтобы напомнить сотрудникам банка, что в обществе много мошенников и не быть небрежными.Кроме того, сотрудники банков должны также напомнить своим клиентам, чтобы они обратили внимание на эти мошеннические методы мошенников в обществе и остерегаться обмана.
Дело 144: он был арестован за мошеннические законопроекты о принятии и счета (фальшивые контракты мошеннических счетов). Он незаконно поглотил более 1,400 млн. Юаней государственных депозитов на основании неотложной необходимости в обороте капитала, покупки, перевода ссуды и т. Д., А также обмануты в банковских счетах, что привело к тому, что убыток в банке более 6,3 млн. Юаней убытков.Недавно подозрительная песня была арестована прокуратором округа Тианнинга в городе Чанчжоу, провинцией Цзянсу за подозреваемое незаконное поглощение государственных депозитов и мошеннических поступлений.
Подозреваемая песня, когда -то названная Xiao Feng, является главой Changzhou Guoyun Sugar, Tobacco and Wine Co., Ltd., Changzhou Guoyuan Investment Consulting Co., Ltd., Changzhou Liuyang Wine Co., Ltd., и Changzhou Shiguo International Co., Ltd.с 2011 года, в 2013 году, в 2013 году, в 2013 году. Оборот, покупка, передача ссуды и т. Д. И использовал приманку для значительного повышения процентной ставки по кредиту в банке за тот же период (ежемесячная процентная ставка от 2% до 6%), а также только поручил другим выполнять незаконные действия для поглощения государственных депозитов и незаконно впитываемых депозитов от десятков неопределенного социального персонала до более чем 1,4 млрд юаней.На момент инцидента более 90 миллионов юаней не могли быть возвращены.
В декабре 2012 года подозрительная песня поручила финансовому персоналу компании создать завышенную финансовую отчетность и завышенную финансовую отчетность и&Ldquo; Jiangsu Wine Industry Co., Ltd.&Rdquo; Соглашение о продажах подписано с Changzhou Guoyuan Sugar, Tobacco and Wine Co., Ltd. Обморожено 73 законопроекта о принятии банка из филиала Jiangsu Bank Changzhou, составляя 16 миллионов юаней. После обмана вышеуказанного законопроекта о принятии, подозреваемая песня использовала приведенный приведенный законопроект о принятии 16 миллионов юаней, чтобы погасить его личные долги.После истечения срока действия вышеупомянутого законопроекта, Song и Changzhou Guoyuan Sugar, табак и винная компания не смогли его погасить.Инвестиционная гарантия Changzhou, Ltd., которая была гарантирована им, также прекратила бизнес в феврале 2013 года и не смог компенсировать, что привело к тому, что банк фактически потерял более 6,3 миллиона юаней.
Прокуратор Tianning считает, что подозрительная песня поглотила общественные депозиты, замаскированные во имя оборота капитала и покупки товаров. Эта сумма была огромной, нарушая финансовый порядок страны, создавая соответствующую информацию и обманывая банковские счета, что приводит к значительным убыткам для банка. Его подозревали в незаконно поглощающем общественные депозиты и обманывают принятия законопроектов.
(Ma Chao, Li Jifeng, Liu xiaokang, Legal Daily, 17 февраля 2014 г.)
　　……
СМИ обзор